Eje I
Cumplimiento y Gestión del Riesgo
Para operar con certeza regulatoria ante CNBV, Banxico y CONDUSEF, anticipando riesgos antes de que se materialicen.
Somos CubiQ: Asesores en Regulación Financiera
Regulación y tecnología, en la misma mesa.
Somos CubIQ, la firma boutique con 16 años de experiencia real en instituciones financieras bancarias y no bancarias en cumplimiento regulatorio sólido, gestión de riesgos robusta y soluciones tecnológicas medibles. Acompañamos a Entidades Bancarias, IFPE, IFC, SOFIPO, SOFOM, SOCAP, Uniones de Crédito, Adquirentes y Seguros y Fianzas en el logro de sus objetivos estratégicos.
4Ejes interconectados
14Grupos de servicio
3Esquemas de contratación
A quién acompañamos
- BANCOS
- IFPE
- IFC
- SOFIPO
- SOFOM
- SOCAP
- UNIONES DE CRÉDITO
- ADQUIRENTES
- SEGUROS Y FIANZAS
Marcos que monitoreamos
- CNBV
- BANXICO
- CONDUSEF
- UIF
- SAT
- DOF
Nuestro ADN financiero
Nuestros cuatro ejes funcionales
Eje II
Tecnología Financiera y Transformación Digital
Asesoría en la implementación de sistemas de pago como el SPEI, y en la digitalización de la operación regulatoria.
Eje III
Estrategia Corporativa
Para escalar el negocio con visión de largo plazo, no con soluciones parche.
Eje IV
Formación de Personal
El eje que garantiza una ejecución sostenible y el dominio de la materia dentro de su organización.
Misión
Certeza regulatoria mientras escala
Traducir experiencia real en instituciones financieras bancarias y no bancarias en cumplimiento regulatorio sólido, gestión de riesgos robusta y soluciones tecnológicas medibles — acompañando a bancos, IFPE, SOFIPO, SOFOM y adquirentes a operar con certeza ante CNBV, Banxico y CONDUSEF mientras escalan sus objetivos estratégicos.
Visión
La firma de referencia del ecosistema regulado
Ser la firma boutique de referencia en México para el ecosistema financiero regulado, reconocida por integrar cumplimiento, riesgo, tecnología y talento en un solo modelo de acompañamiento, y por anticipar los riesgos regulatorios antes de que se materialicen en cualquier institución que atendamos.
Valores
Seis principios
Rigor técnico
Cada recomendación se sustenta en experiencia real dentro de instituciones bancarias y no bancarias, no en teoría desconectada de la operación.
Anticipación
Identificamos riesgos regulatorios y operativos antes de que escalen, en lugar de reaccionar ante ellos.
Certeza regulatoria
Actuamos como puente confiable entre nuestros clientes y CNBV, Banxico y CONDUSEF.
Visión de largo plazo
Diseñamos estrategia corporativa pensando en escalabilidad sostenible, no en soluciones parche.
Transferencia de conocimiento
Formamos a los equipos de nuestros clientes para que la ejecución perdure más allá de nuestra intervención.
Medición y resultados
Cada solución tecnológica y de riesgo se define con indicadores concretos, no con promesas abstractas.
Por qué CubIQ
¿Por qué una firma boutique marca la diferencia?
Seis ventajas estructurales frente a construir la función de cumplimiento puertas adentro.
Dirección senior en cada proyecto
El encargo lo lleva un socio de principio a fin. No hay traspaso a un equipo junior una vez firmado el contrato.
Sin rotación de personal
Su programa de cumplimiento se apoya en un equipo multidisciplinario estable. Los cambios de plantilla no interrumpen el proyecto.
Especialización de primer nivel
Experiencia directa ante CNBV, UIF, Banxico y CONDUSEF, con certificaciones regulatorias vigentes.
Reducción de costos fijos
Sin sueldos, prestaciones ni curvas de aprendizaje. Invierta exactamente en lo que su institución necesita, cuando lo necesita.
Actualización permanente
Monitoreamos el DOF y las circulares de CNBV y Banxico de forma continua. Usted se entera antes de que sea urgente.
Escalabilidad sin fricciones
El servicio evoluciona con su institución conforme crece su portafolio y su complejidad regulatoria.
Catálogo de servicios
Catorce grupos de servicio
Cobertura del ciclo regulatorio completo: desde la constitución de la entidad hasta la certificación de su equipo.
Eje I
Cumplimiento y Gestión del Riesgo
4 DE 14 GRUPOS
01PLD/FT IntegralManual PLD/FT a medida de la institución · Matrices de riesgo institucional diferenciadas · KYC y debida diligencia reforzada · Reportes regulatorios 24 y 48 horas a la UIF · Listas restrictivas OFAC, ONU y PEP
02Monitoreo TransaccionalDiseño y parametrización de reglas de alerta · Investigación de operaciones inusuales · Tablero de indicadores KRI en tiempo real
03Auditoría ExternaRevisión independiente · Pre-auditorías · Diagnóstico de brechas · Dictamen técnico
04Gobierno y FormaciónComité de Cumplimiento · Informes al Consejo de Administración · Coaching al Oficial de Cumplimiento · Capacitación CNBV y UIF
Eje II
Tecnología Financiera y Transformación Digital
3 DE 14 GRUPOS
05KYC Integral y Onboarding DigitalFormularios KYC alineados a disposiciones regulatorias · Validación de identidad biométrica · Clasificación automática de PEP y listas restrictivas · Diligencia debida reforzada para perfiles de alto riesgo · Integración con plataformas y core bancario
06Automatización RegulatoriaDespliegue de sistemas PLD certificados · Automatización de ciclos de reportería · Gestión documental con trazabilidad
07Pagos DigitalesImplementación de pagos instantáneos SPEI, CoDi y DiMo · Product management en sector financiero · Análisis y diseño de soluciones de cobro para comercios
Eje III
Estrategia Corporativa
6 DE 14 GRUPOS
08Constitución de Entidades FinancierasIFPE · SOFIPO · SOFOM · Otras entidades financieras · Proceso de autorización ante CNBV · Asesoría normativa continua · Renovación de dictamen técnico
09Compliance para Instituciones Financieras y Actividades VulnerablesPrograma PLD/FT digital · AML nativo en APIs · Protección de datos (LFPDPPP) · Ciberseguridad regulatoria
10Estrategia de PagosAutorización de participación directa en SPEI · Operación y cumplimiento SPEI · Gestión de proyectos de pagos y transformación digital
11Gobierno CorporativoConstitución y operación del Comité de Cumplimiento · Reportes estratégicos al Consejo de Administración · Definición del marco de apetito y tolerancia al riesgo
12Programas de ComplianceManuales operativos · Sistemas de control interno documentados · Integración con plataformas digitales y core operativo
13M&A e Integración CorporativaDue diligence regulatorio especializado · Identificación y mapeo de brechas de cumplimiento · Integración de marcos de control y gobierno · Post-merger compliance integration · Gestión de comunicaciones ante CNBV, SAT, CONDUSEF, UIF y Banxico
Eje IV
Formación de Personal
1 DE 14 GRUPOS
14Certificaciones y FormaciónPreparación para la Certificación de Oficial de Cumplimiento · Cursos de cumplimiento SPEI y CNBV · Boot camp de gestión de proyectos y metodologías ágiles · Biblioteca de cursos financieros y regulatorios
Cómo trabajamos
Tres esquemas de acompañamiento
El modelo de contratación se elige según la naturaleza del encargo, no al revés.
Esquema 1
Cobro por proyecto
Un honorario fijo y cerrado por un entregable claramente definido. Ideal para proyectos acotados con un objetivo preciso y un resultado tangible al finalizar.
- Entregables, fechas clave y criterios de aceptación definidos antes de iniciar
- Propuesta económica cerrada, sin costos variables
- Facturación por hitos: típicamente 50% al inicio y 50% contra entregable final
- Cambios de alcance mediante addenda con costo acordado
Esquema 2
Iguala mensual
Una cuota mensual fija a cambio de disponibilidad reservada, horas acordadas y acompañamiento continuo. Para instituciones que requieren soporte experto recurrente.
- Paquete de horas y servicios definido
- Contrato a 3, 6 o 12 meses, facturado el día 1 por adelantado
- Capacidad exclusiva reservada y SLA contractual
- Horas no acumulables: se paga la disponibilidad, no solo el uso
Esquema 3
Consulta por hora
Se paga únicamente el tiempo exacto consumido. Sin compromisos, sin mínimos, sin mensualidades.
- Videollamada, sesión presencial o revisión documental
- Tema confirmado y horas cotizadas antes de iniciar
- Unidad mínima de una hora, facturada al cierre de la sesión
- Repetible cuando se necesite, sin contrato de largo plazo
Dé el siguiente paso
Sesión diagnóstica sin costo.
Evaluamos el estado de cumplimiento de su institución e identificamos las necesidades prioritarias de cobertura regulatoria. Sin compromiso de contratación.
Correo
contacto@cubiq.mx
Ubicación
Nebraska 42, Colonia Nápoles, C.P. 03810, Benito Juárez, Ciudad de México.